Cảnh báo rủi ro khi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng
Việc mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng đang trở thành vấn đề nhức nhối trong bối cảnh chuyển đổi số. Sử dụng tài khoản ngân hàng sai mục đích có thể bị phạt tới 100 triệu đồng , hành vi này không chỉ gây mất an toàn tài chính mà còn tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý nghiêm trọng, thậm chí có thể bị xử lý hình sự.
Hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng là gì?
Tài khoản ngân hàng được xem như “chìa khóa” quan trọng trong các giao dịch tài chính hiện nay. Tuy nhiên, không ít người vì lợi ích trước mắt đã cho thuê, mượn hoặc bán tài khoản của mình cho người khác mà không lường trước hậu quả. Các đối tượng lừa đảo lợi dụng điều này để thực hiện hành vi rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố,…
Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) đã đưa ra cảnh báo rằng những cá nhân cung cấp tài khoản cho người khác có thể vô tình tiếp tay cho tội phạm, dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng.
Hậu quả khi cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng
Hành vi này có thể dẫn đến nhiều hệ lụy như:
- Rủi ro pháp lý: Chủ tài khoản có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu tài khoản của họ được sử dụng vào mục đích phi pháp.
- Mất quyền kiểm soát tài khoản: Khi thông tin tài khoản bị lạm dụng, chủ tài khoản có thể bị mất toàn bộ số tiền trong tài khoản mà không hề hay biết.
- Bị lạm dụng để thực hiện hành vi phạm pháp: Các đối tượng tội phạm có thể sử dụng tài khoản được thuê, mượn để rửa tiền, lừa đảo, tài trợ cho các hoạt động phi pháp khác.
Thủ đoạn phổ biến của kẻ gian
Các đối tượng lừa đảo thường lợi dụng mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến để tiếp cận những người thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc đang gặp khó khăn tài chính, đặc biệt là học sinh, sinh viên. Chúng đưa ra những lời mời hấp dẫn như:
- Thuê tài khoản ngân hàng với giá cao.
- Nhờ đứng tên mở tài khoản mới để nhận tiền công.
- Hứa hẹn sẽ bảo vệ tài khoản và không ảnh hưởng đến chủ tài khoản.
Sau khi có được tài khoản, chúng sử dụng nó để thực hiện các giao dịch mờ ám, chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm che giấu dấu vết.
Chế tài xử phạt đối với hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng
Theo pháp luật Việt Nam, hành vi này bị nghiêm cấm và có thể bị xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
1. Xử phạt hành chính
Theo Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, mức phạt đối với hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng như sau:
- Từ 1 đến dưới 10 tài khoản: Phạt từ 40 triệu đến 50 triệu đồng.
- Từ 10 tài khoản trở lên: Phạt từ 50 triệu đến 100 triệu đồng.
2. Truy cứu trách nhiệm hình sự
Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015, những cá nhân thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị:
- Phạt tiền hoặc cải tạo không giam giữ đến 3 tháng.
- Phạt tù từ 1 đến 7 năm.
- Bị cấm đảm nhiệm chức vụ, hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.
Khuyến cáo từ KienlongBank
Nhằm ngăn chặn tình trạng này, KienlongBank khuyến cáo khách hàng cần nâng cao cảnh giác và tuân thủ các nguyên tắc sau:
- Tuyệt đối không mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng dưới mọi hình thức.
- Không cung cấp thông tin cá nhân hoặc thông tin tài khoản cho người khác.
- Thường xuyên kiểm tra tài khoản để phát hiện các giao dịch bất thường.
- Báo ngay cho ngân hàng hoặc cơ quan chức năng nếu phát hiện dấu hiệu nghi vấn.
Kết luận
Việc mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng có thể mang lại khoản lợi nhuận nhỏ trước mắt nhưng hậu quả lại rất lớn, từ mất tiền đến đối mặt với trách nhiệm pháp lý nghiêm trọng. Do đó, mỗi cá nhân cần nâng cao nhận thức, bảo vệ thông tin tài khoản của mình và tuân thủ quy định pháp luật để tránh những rủi ro không đáng có.
🔔 Xem thêm các tin tức sự kiện nổi bật
📞 Liên hệ
🔗 Website tương tự
