Bắt giữ chủ tiệm cầm đồ điều hành đường dây cho vay lãi nặng 360%/năm . Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an tỉnh Bình Thuận hôm nay (25/2) cho biết đã ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Ngô Thanh Toàn (43 tuổi, trú tại TP Phan Thiết) để tiếp tục điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Trước đó, qua công tác nắm tình hình, các trinh sát Phòng Cảnh sát Hình sự (CSHS) Công an tỉnh Bình Thuận phát hiện trên địa bàn TP Phan Thiết và các huyện lân cận xuất hiện một nhóm đối tượng hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao bất thường. Nhóm này thường xuyên có hành vi đe dọa, chửi bới, thậm chí đánh đập, tạt sơn vào nhà người vay nhằm gây áp lực buộc họ phải trả tiền.
Sau thời gian điều tra, công an xác định Nguyễn Ngô Thanh Toàn là kẻ cầm đầu đường dây này. Toàn là chủ tiệm cầm đồ “Toàn Phúc Lộc” và đã tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng từ năm 2022 đến nay, với sự tham gia của hơn 10 đối tượng khác.
Dưới vỏ bọc kinh doanh tiệm cầm đồ, Toàn thu nạp nhiều đàn em có tiền án, tiền sự để mở rộng hoạt động cho vay nặng lãi. Các đối tượng này có nhiệm vụ tìm kiếm khách hàng, thu tiền lãi hàng ngày. Địa bàn hoạt động chủ yếu là TP Phan Thiết và các huyện lân cận như Hàm Thuận Bắc, Hàm Thuận Nam.
Nhóm của Toàn sử dụng mạng xã hội để tiếp cận người có nhu cầu vay tiền. Chúng lập tài khoản Facebook đăng tin quảng cáo cho vay với thủ tục đơn giản, không cần thế chấp tài sản hay hợp đồng vay mượn. Người vay chỉ cần chụp ảnh, cung cấp căn cước công dân là có thể nhận tiền.
Tuy nhiên, mức lãi suất mà nhóm này đưa ra là 30%/tháng, tức 360%/năm, cao gấp 18 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật. Đây là hình thức cho vay tín dụng đen, lợi dụng sự khó khăn tài chính của người lao động, tiểu thương để thu lợi bất chính.
Khi con nợ không có khả năng thanh toán đúng hạn, nhóm đối tượng của Toàn lập tức sử dụng nhiều biện pháp đe dọa. Chúng liên tục gọi điện, nhắn tin chửi bới, xúc phạm và gây sức ép tinh thần. Nếu người vay vẫn chưa trả nợ, nhóm này đăng hình ảnh họ lên các hội nhóm trên mạng xã hội để bêu riếu, bôi nhọ danh dự.
Không dừng lại ở đó, các đối tượng còn kéo đến nhà con nợ để tạt sơn, đập phá tài sản, thậm chí hành hung. Nhiều nạn nhân vì quá sợ hãi đã phải vay tiền từ nơi khác để trả nợ cho chúng, dẫn đến vòng luẩn quẩn nợ chồng nợ.
Theo kết quả điều tra ban đầu, đường dây của Toàn đã cho hàng trăm người vay tiền với lãi suất cắt cổ, thu lợi bất chính lên đến hàng tỷ đồng. Công an đã thu giữ nhiều tài liệu, sổ sách liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng của nhóm này, đồng thời tiếp tục mở rộng điều tra để xử lý nghiêm các đối tượng liên quan.
Vụ án hiện đang được tiếp tục làm rõ và xử lý theo quy định pháp luật.
🔔 Xem thêm các tin tức sự kiện nổi bật
📞 Liên hệ
🔗 Website tương tự
